中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月8日訊 日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局(以下簡(jiǎn)稱：金融監(jiān)管總局)發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》(以下簡(jiǎn)稱：《通知》)，明確非銀行金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱：非銀機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
在上述背景下，金融監(jiān)管總局結(jié)合金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、消費(fèi)金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司等五類非銀機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，對(duì)適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等現(xiàn)行規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整。
記者了解到，由于非銀機(jī)構(gòu)在功能定位、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險(xiǎn)外溢性等方面與商業(yè)銀行有較大差異，盡管已出臺(tái)的公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)制度中均規(guī)定非銀機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行，但未明確執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)此，金融監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，為明確非銀機(jī)構(gòu)適用公司治理、資本管理等監(jiān)管法規(guī)的具體標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)施精細(xì)化監(jiān)管，切實(shí)提高金融監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，金融監(jiān)管總局在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，按照風(fēng)險(xiǎn)為本、問(wèn)題導(dǎo)向、實(shí)事求是的原則，研究制定了《通知》。
《通知》內(nèi)容主要包括：一是對(duì)于同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)全資控股的有限責(zé)任公司形式的非銀機(jī)構(gòu)，不強(qiáng)制要求董事會(huì)人數(shù)最少為五人。二是對(duì)于股權(quán)較為集中的非銀機(jī)構(gòu)，對(duì)同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事數(shù)量占比，不限制在三分之一以下，并可結(jié)合實(shí)際合理確定獨(dú)立董事、外部監(jiān)事的人數(shù)。三是在有效保障全體主要股東的董事、監(jiān)事提名權(quán)的基礎(chǔ)上，不限制其再提名獨(dú)立董事、監(jiān)事。四是允許未上市的非銀機(jī)構(gòu)不設(shè)置董事會(huì)秘書。五是建立符合非銀機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)特征的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則。六是適當(dāng)調(diào)整部分資本管理規(guī)定，以契合非銀機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特征和風(fēng)險(xiǎn)水平。
對(duì)于金融監(jiān)管總局對(duì)上述規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整原因，該負(fù)責(zé)人表示，與商業(yè)銀行股權(quán)相對(duì)分散不同，非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對(duì)較少，股權(quán)較為集中，很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%，股東數(shù)量不到5名，實(shí)踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事。非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款，主要經(jīng)營(yíng)融資租賃、消費(fèi)金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位，風(fēng)險(xiǎn)外溢性相對(duì)較小。按照實(shí)事求是的原則，《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際、建立簡(jiǎn)單有效的公司治理機(jī)制，這也有助于降低公司治理成本，提高運(yùn)營(yíng)效率。
上述負(fù)責(zé)人同時(shí)表示，為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求，《通知》也明確提出，非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，通過(guò)適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制，切實(shí)保護(hù)中小股東合法權(quán)益，防范一股獨(dú)大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險(xiǎn)。
一位業(yè)內(nèi)人士表示，金融監(jiān)管總局推出的《通知》，強(qiáng)化了金融監(jiān)管的針對(duì)性和有效性，使得監(jiān)管更加符合非銀機(jī)構(gòu)的實(shí)際情況，避免了“一刀切”的監(jiān)管方式；《通知》降低了非銀機(jī)構(gòu)的治理成本，提高了運(yùn)營(yíng)效率，有助于非銀機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。同時(shí)，《通知》也充分考慮了中小股東的合法權(quán)益，防止了大股東的不當(dāng)干預(yù)，保障了非銀機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)�！锻ㄖ返膶�(shí)施將有助于構(gòu)建更加完善的非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管制度體系，為金融市場(chǎng)的健康發(fā)展提供有力保障。
金融監(jiān)管總局表示，《通知》出臺(tái)進(jìn)一步明確非銀機(jī)構(gòu)適用監(jiān)管法規(guī)的具體標(biāo)準(zhǔn)，有利于提升精細(xì)化、差異化監(jiān)管水平，也有助于非銀機(jī)構(gòu)提高運(yùn)營(yíng)效率，充分發(fā)揮各具特色的金融功能，不斷提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的能力和水平。
上述負(fù)責(zé)人最后向記者表示，下一步，金融監(jiān)管總局將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，及時(shí)評(píng)估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況，對(duì)監(jiān)管要求落實(shí)不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問(wèn)題予以糾正。同時(shí)，根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式等特點(diǎn)，持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系。
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