11月10日,興業銀行(601166,股吧)北京東城支行營業部成功攔截了一起電信詐騙,讓客戶避免了9萬元的資金損失。
據了解,當天中午12點半,一位80多歲的老年客戶來到東城支行營業部,要求提前支取定期存款8萬元,合并1萬元現金一并匯出。提前支取定期存款會損失利息,是什么原因會讓一位老人急需大額匯款呢?出于防范常見電信詐騙套路的警惕心理,大堂經理暗暗留意。在協助填寫匯款單過程中,大堂經理執行“四詢問一告知”時發現了更多疑點——客戶稱此筆匯款是要借錢給老伴戰友買房,但老伴戰友在陜西而收款賬戶在湖南;客戶解釋和戰友很熟悉時表示,過兩天會和戰友見面,而現階段卻著急匯款;收款人要求停止往既定賬戶打款,要求立即更換一個收款戶…………結合過往的工作經驗,東城支行員工當即判斷,客戶很有可能遭遇了電信詐騙,并果斷報警。五分鐘后,兩位民警到達營業廳,再一次與客戶進行匯款用途真實性的確認,經多次解釋后,該客戶依然想向對方匯款。民警聽完工作人員解釋后,建議客戶不要繼續匯款,即使是戰友,也要面對面借款,并在子女見證下留下字據。
興業銀行工作人員的判斷并沒有錯。第二天一早,客戶和她的女兒來到支行并向工作人員表示感謝�？蛻舯硎�,此前已陸續匯出了十余萬元,好在興業銀行及時看出了這筆匯款中存在的問題,幫助客戶及時止損,以防進一步落入電信詐騙的圈套。
興業銀行北京分行相關負責人表示,興業銀行每時每刻都牢記著“服務源自真誠”的服務理念。面對異常開戶、異常辦理網銀、大額匯款用途不清、第三方陪同辦理大額轉賬等常見可疑案情,分行將繼續嚴格執行“四詢問一告知”的服務操作流程,雙人聯動核實客戶需求,為金融消費者拉好“安全防護網”,守護每一位百姓的錢袋子。
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