第三屆“全球財富管理論壇”第二日，論壇圍繞“后疫情時代的財富管理”這一主題展開，邀請海內外學界、業界人士，從中觀、宏觀的角度著眼于金融發展、金融科技創新以及消費端的迫切需求，深入觀察財富管理的未來發展趨勢。
北京市資產管理協會會長、中銀理財有限責任公司董事長劉東海表示，在當前國際國內新形勢下，作為一個財富管理行業的從業者，需要深刻把握當前國內外環境下財富管理行業發展的共性與規律，腳踏實地，努力奮進，做好四方面的工作：堅定信心、深入調研、做好創新、夯實風控。
劉東海強調，金融從業者也要不斷深入研究經濟發展過程中的金融風險形成的機制、規律，準確理解市場環境，增強預判性，提前謀劃，不斷改善風險管理模式，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。
以下為演講原文
今年以來，突如其來的新冠疫情給全球經濟帶來巨大的沖擊，其程度堪比上世紀30年代的大蕭條。當前，新冠疫情持續擴散給國際環境增添了更多的不確定性，世界進入了更加的振蕩變革期。與此同時，國內環境也經歷著深刻的變化，我國經濟已進入高質量發展階段，社會主要矛盾的發展變化帶來了新的特征、新的要求。面對國內外環境帶來的新機遇、新挑戰，黨中央審時度勢提出構建與國內大循環為主體，國際國內雙循環相互促進的新發展格局，這一重大戰略部署，將加速深化我國公司的結構改革，積極促進我國經濟實現高質量轉型發展。
在世界經濟低迷全球市場萎縮的大背景下，在新發展格局下，財富管理市場如何行穩致遠。既關注到廣大人民群眾的錢袋子，也關注到我國經濟發展大局，財富管理行業穩健發展的動能。
劉東海：
蘊藏在準確把握經濟發展大格局中，蘊藏在更好服務支持國家重大戰略之中，蘊藏在密切跟蹤經濟發展趨勢中，蘊藏在緊密服務實體經濟和更加有力的推動創新之中，抓住機遇、培育增長動能，從實際業務來看，是各財富管理機構運用專業能力、人才隊伍、激勵機制、科技手段設計出更多與實體經濟相匹配的產品服務投資者的過程，實際在當前國際國內新形勢下，要做到這一點，作為一個財富管理行業的從業者，需要深刻把握當前國內外環境下財富管理行業發展的共性與規律，腳踏實地，努力奮進，做好以下四方面的工作：
一是要堅定信心。經濟的發展離不開信心的支撐，尤其是在全球經濟低迷、流動性過剩的大背景下，信心對于資本市場和財富管理市場當中比黃金和貨幣更重要，信心看不見、摸不著，但卻可以通過認知不斷增強，對我們財富管理者來說，堅定信心就是要堅定對經濟高質量轉型發展的信心，堅定這種信心需要深刻認知新發展理念，深刻理解新發展格局，是根據我國發展階段、條件、變化提出來的，是重塑我國國際合作和競爭新優勢的戰略決策，深刻把握新發展格局重大戰略部署的科學內涵，深刻領會中國經濟是一片大海，而不是一個小池塘的內在哲理。近年來，我們觀察到海外投資者對我國市場的信心持續增強，不斷加大對人民幣市場配置的力度。數據顯示，截止到2019年末，境外主體持債規模達到2.3萬億人民幣，同比增長了26.7%，境外主體持有股票市值2.1萬億人民幣，同比增長了82%，境內財富管理人更應堅信我國經濟長期向好，沿著高質量發展道路穩健前行，有足夠的信心戰勝風險挑戰。
二是要深入調研。調查研究是謀事之機、成事之道，沒有調查就沒有發言權，沒有調查就沒有決策權，調查研究是做工作的基本功，同樣適用于財富管理行業。比如財富管理行業下，高端產業孕育了市場財富管理的新動能，但是依靠傳統的財務報表分析等手段難以挖掘潛在的投資機會，難以開發出契合需求的產品，需要我們沉到一線，到企業、到市場親自調研產業供應鏈的情況、人才儲備情況、技術水平等獲得第一手資料，我們根據投資者生命周期財富狀況、風險收益偏好，設計出差異化的資管產品，滿足廣大人民群眾多元化財富保值增值需求，同樣需要開展調查研究，掌握第一手資料，深入了解不同收入階層、不同地域、不同年齡、不同行業投資者的風險偏好、預期收益目標，只有通過深入調研才能了解客戶的需要、市場主體的需求和市場的變化，才能防止當前投資管理上的兩種傾向：一種是盲目跟風，偏離價值投資理念，導致資本市場大幅波動，難以獲得好的投資業績。另一種是妄自菲薄、過度悲觀，認為我國面臨的國際環境有所惡化，導致在投資上裹足不前、喪失投資機會。只有通過深入調研，我們財富管理行業才能在危機中變新局、變局中開新局。調查研究方法要與時俱進，在運用長期積累的有效方法的同時，要進一步拓展調研渠道，豐富調研手段，運用現代信息技術提高調研的效率和科學性。
三是要做好創新。創新是推動經濟發展內在的動力，也是后疫情時代財富管理市場內在的動力。疫情不僅使全球經濟遭受嚴重沖擊，也將改變國際經濟金融格局和財富管理市場的發展環境，其中最為突出的變化就是低利率成為常態，風險情緒變化導致的金融市場大幅波動成為常態，這些都對財富管理帶來巨大的挑戰，在低利率市場高波動的背景下，我國的財富管理行業要積極擁抱創新，實施創新驅動戰略，資管新規本質要求回歸資管本源，支持實體經濟質效提升，這需要我們在創新中整合客戶需求、市場主體需求、金融科技、風險控股、監管要求等不同要素，釋放創新的綜合效率，通過渠道創新提升產品的客戶容達能力，通過產品創新科學引導資金流向，通過科技創新提升智慧運營能力，通過管理創新提升全面風險管控能力。
四是要夯實風控。當前經濟尚未全面恢復，疫情仍有較大不確定性，所帶來的金融風險存在一定的遲滯，同時金融科技、金融創新的快速發展使金融風險的深層和傳導經濟更加多元化，市場出現極端情形的可能性不斷增加。比如今年上半年美國股市大幅波動，十天之內四次熔斷，創了歷史記錄，可以預見未來一段時間防范金融風險注定是一場攻堅戰、也是一場持久戰，需要大家付出艱苦卓絕的努力。
目前在應對動態金融風險方面，我們更應該積極發揮資管行業跨區域、跨時間、跨市場、跨行業、跨品種的大類資產配置的優勢，大量研究表明，大類資產配置是控制風險和長期趨勢的主要驅動力。
劉東海：
同時，金融從業者也要不斷深入研究經濟發展過程中的金融風險形成的機制、規律，準確理解市場環境，增強預判性，提前謀劃，不斷改善風險管理模式，堅決守住不發生系統性金融風險的底線。
各位嘉賓、各位朋友：
在新發展格局下，我國財富管理市場前景廣闊充滿了機遇與挑戰，需要我們共同努力、共同行動、群策群力、齊心協力。北京資產管理協會將積極發揮行業引領作用，支持北京全國金融管理中心建設，助力強化北京資管中心功能，積極發揮研究交流平臺作用，開展跨行業、跨領域區域交流，深化同業合作，積極發揮行業自律作用，建立風險預測機制和風險處理機制，防范行業風險，積極發揮橋梁紐帶作用，推動財富管理作用，加大對京津冀、長三角、大灣區等重點區域的支持力度。
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