不足兩月5家投資機構退出杉德支付母公司，此前杉德支付卷入第四方支付平臺幫助信息網絡犯罪活動案

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　　日前，杉德支付母公司杉德銀卡通信息服務有限公司發生工商變更，再有4家投資機構退出，同時新增股東上海杉瑞投資有限公司，疑似實際控制人為杉德銀卡通創始人沈樹康。

　　工商變更信息顯示，5月15日杉德銀卡通發生投資人變更，北京華創易盛資產管理中心（有限合伙）、南通金玖惠通三期創業投資基金合伙企業（有限合伙）、北京信怡成長投資中心（有限合伙）、上海中葉善泰股權投資基金合伙企業（有限合伙）退出。據天眼查，前述4家公司關聯投資機構分別為華創智業、中匯金、信怡漢唐、中葉資本。

　　在近一個多月的時間內，已有5家投資機構退出杉德支付。除上述4家外，4月13日申銀萬國投資旗下桐鄉申萬泓鼎成長三號股權投資基金合伙企業（有限合伙）同樣退出杉德銀卡通股東名單。同日，其注冊資本金由110088.922萬變更為103422.2485萬，減少6.06%。

　　據國家企業信用信息公示系統，此次新增股東上海杉瑞投資4月15日認繳出資6000萬元。

　　據天眼查，華創智業、中匯金、中葉資本2017年5月參與杉德銀卡通A輪融資，信怡漢唐2017年11月參與杉德銀卡通A+輪融資，申銀萬國投資為其2017年股權融資投資方。截至目前杉德投資共獲得6輪融資，投資方還包括強生控股(600662,股吧)、浙商產融、上海科投等。

　　杉德銀卡通共對外投資3家公司，包括杉德銀卡通深圳分公司、杉德支付及杉德商業保理有限公司。杉德支付為其全資子公司，官網介紹稱杉德支付由原上海杉德支付網絡服務發展有限公司與杉德電子商務服務有限公司、上海斯瑪特企業服務有限公司合并組成， 專營第三方支付業務及相關軟件開發，2011年獲中國人民銀行頒發《支付業務許可證》。

　　2016年杉德支付支付牌照續展成功，同時合并杉德電子商務服務有限公司，業務類型在預付卡發行與受理（上海市、北京市、浙江省、江蘇省）基礎上增加互聯網支付、移動電話支付、銀行卡收單（全國）。

　　2019年9月，廣東省公安廳官網發布一則典型案例，杉德支付卷入該第四方支付平臺幫助信息網絡犯罪活動案。

　　公告顯示，經偵查發現，涉案的兩個第四方支付平臺為湖南某網絡科技有限公司和某外包服務有限公司所開發運營。該兩公司與第三方支付平臺（杉德支付網絡服務發展有限公司）或者銀行合作，成為這些機構的客戶或者代理商，成功開通資金通道，通過中介大肆發展商戶，在明知商戶實施詐騙或者賭博等犯罪行為時，仍向犯罪分子提供資金通道。同時，該第四方支付平臺幫助犯罪分子制作或購買假的營業執照、身份證，在與下游的犯罪分子結算時，收取0.85%的手續費。

　　警方在調查中發現，有金融詐騙團伙利用該第四方支付平臺的支付通道，誘騙受害人在所謂的“金融投資”類App上通過上述第四方支付平臺等渠道充值，再以炒外匯、期貨、比特幣等方式進行“投資”。事實上，這些“投資”價格都是嫌疑人在App后臺人為操控的，并非真實波動，只為詐騙受害人錢財。

　　據不完全統計，自2017年至今杉德支付已因違規被央行處罰8次。2018年10月，杉德支付違反支付業務規定被人行上海分行給予警告，并沒收違法所得668.35萬元，處以罰款1804.99萬元，合計罰沒2473.33萬元，公司相關責任人也被給予警告并處以罰款。

　　當時杉德支付官網聲明稱對該行政處罰將表示堅決支持、深刻認識、全面整改。尤其是針對處罰涉及的銀行卡收單、互聯網支付業務，將詳細研究部署在后續業務開展過程中進一步防范合規風險。

　　（責任編輯：朱荻）

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