面對金融行業監管體系持續完善的時代機遇，證券公司正以新科技全面升級合規管理體系，為業務高質量發展注入合規新動能。日前，華福證券與中關村科金達成合作，雙方聯手打造了證券行業大模型智能質檢系統，通過AI大模型技術創新，突破傳統小模型質檢瓶頸，為證券行業數字化風控提供了創新實踐樣本。
傳統小模型質檢模式面臨三重困境：一是運營效率低下，小模型質檢需要對證券違規的20余項質檢點，例如代客交易、夸大營銷、提供問卷標準答案等進行逐一配置，需要積累大量正則或語料實現模型的搭建，一個模型搭建需要耗時2人天，并且需要持續積累優化以提升效果，比較費時費力；二是對于“分層展業”的重要質檢場景，小模型質檢并無較好的搭建方案，難以對此類問題進行有效監督；三是小模型質檢的準確率和召回率較低，無法實現全面的風險規避。
華福證券與中關村科金聯合打造的大模型智能質檢系統構建了三大核心能力：1）基于大模型語義理解的“券商通用違規”智能體：實現1個智能體即可精準捕捉暗示返傭、不當承諾、夸大營銷、內幕交易等20余類違規點，實現對違規場景的精準識別和違規原因分析；2）基于大模型語義理解的“分層展業違規”智能體，通過對接客服人員的資質信息（如投顧、非投顧），并結合大模型的深度語義理解能力，完美解決小模型難以實現的分層展業質檢，及時發掘越界展業行為；3）全量數據處理中樞，實現每日5萬條會話的100%覆蓋。該系統上線后，模型迭代周期縮短至3天，大幅減少繁復的模型運營工作；質檢準確率召回率顯著提升，有效助力管理層精準把控業務節點的合規健康度。
智能質檢技術正從風險防控工具進化為數字化轉型基礎設施。華福證券與中關村科金的先行實踐表明，當AI大模型技術與業務場景深度融合，當違規行為被精準識別，合規展業的創新空間反而得以釋放，這正是科技賦能金融高質量發展的最佳注解。
關于華福證券：
華福證券成立于1988年8月，是全國首批成立的證券公司之一，為福建省屬國有金融機構。華福證券堅持創新發展和合規經營并重，構建起涵蓋投資銀行、財富管理、信用業務、投資管理、資產管理、資產托管、研究業務、公募基金管理、私募基金管理、另類投資和境外業務等業務體系。目前，華福證券在全國設有50家分公司、139家證券營業部，擁有華福資本管理有限公司、華福成長投資有限公司、華福國際（香港）金融控股有限公司和華福證券資產管理有限公司4家全資子公司，控股興銀基金管理有限責任公司。
關于中關村科金：
中關村科金是一家領先的大模型技術與應用公司、人工智能領域垂類大模型獨角獸。作為國家高新技術企業、北京市專精特新中小企業和中關村高新技術企業 ，也是唯一憑借領域大模型優勢登上《2024胡潤中國人工智能企業50強》的企業。中關村科金致力于通過“平臺+應用+服務”的三級引擎戰略，加速企業大模型應用落地，助力企業實現"新智能化"升級，贏得新商業成功。
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