共話財富管理與經濟發展新機遇——中建投信托舉辦2025年度投資策略暨財富服務信托論壇

2月28日，中建投信托在北京西府大院泰舍書局成功舉辦“2025年度投資策略暨財富服務信托論壇”。活動匯聚宏觀經濟學者、法律專家、金融機構代表及高凈值客戶，圍繞財富服務信托創新、家族風險管理及年度投資主線展開深度研討，為財富管理與資產配置提供前瞻洞見。

信托回歸本源，服務模式迭代

中建投信托副總經理奚潔在開幕致辭中強調，信托行業正迎來高質量發展新階段。他援引國務院《關于加強監管防范風險推動信托行業高質量發展的意見》，指出未來十年信托業將聚焦“受托人”核心定位，從傳統產品驅動轉向需求驅動的受托服務模式。“信托公司需立足客戶全生命周期需求，構建‘財富管理生態圈’，聯合法律、資管等專業機構，為高凈值家庭提供資產隔離、代際傳承等綜合解決方案。”奚潔表示，中建投信托將持續深化服務創新，助力客戶在復雜經濟環境中實現財富穩健增值與有序傳承。

家族財富風險識別與信托工具運用

大成律師事務所高級顧問魏小軍博士從實務案例切入，剖析家族財富管理的核心風險。他指出，婚姻變動、代際傳承糾紛及企業治理失衡是威脅財富安全的三大“隱形地雷”，而信托工具的靈活架構能有效實現風險隔離。“通過設立家族信托，可將資產所有權、控制權與受益權分離，避免財產混同與代持風險，同時通過條款設計激勵后代正向行為，如教育獎勵、創業支持等。”魏小軍特別提示，財富傳承需與稅務規劃、監護安排等法律手段協同，構建系統性防護體系。

首創證券資產管理事業部總裁助理陳輝博士對2025年宏觀經濟趨勢作出研判。他指出，中國經濟正處于“破繭成蝶”的關鍵階段，新質生產力將成為核心驅動力：人工智能、高端制造等領域將迎來爆發式增長，中國在技術迭代中占據先發優勢；陳輝認為后續可關注權益市場結構性機會，尤其是科創領域，“低利率環境下，固收+策略與FOF配置將成為平衡風險收益的關鍵”。

分享真知灼見，共話未來發展。論壇通過對信托工具在家族、家庭風險管理的案例分析，以及經濟趨勢研判和投資策略組合的分享，系統性地向高凈值客戶傳遞“穩健增值、風險可控、傳承有序”的財富管理理念。下一步，中建投信托將攜手同業、財富管理機構以及各類場景服務商共建中國家庭財富管理生態圈，持續賦能高凈值客戶財富管理能力升級。