為進一步加強柜面業(yè)務操作風險管理，規(guī)范柜面業(yè)務操作流程，保障客戶資金安全和銀行穩(wěn)健運行，農發(fā)行井研縣支行積極開展柜面操作風險排查工作。此次排查分為四方面，分別是人員管理、業(yè)務流程、客戶身份識別與賬戶管理和重要空白憑證管理，旨在及時發(fā)現和糾正柜面操作中的風險隱患，強化內部控制，提升柜面服務質量和風險防控水平。
該行通過對柜面人員的任職資格、職業(yè)操守、業(yè)務能力進行全面排查，確保從業(yè)人員具備相應的專業(yè)水準。及時檢查柜面業(yè)務的各環(huán)節(jié)是否嚴格按照規(guī)章制度執(zhí)行，有無違規(guī)操作和流程漏洞。
該行通過核實客戶身份信息的真實性、完整性和有效性，加強對賬戶開立、使用、變更、撤銷等環(huán)節(jié)的管控，防范洗錢、詐騙等風險。通過清查重要空白憑證的領用、保管、使用、銷號等情況，確保賬實相符，防止憑證被盜用、挪用。
在排查過程中，該行注重加強對員工的風險教育和培訓，通過召開部務會、講解案例等方式，提高員工的風險意識和合規(guī)意識，并通過宣傳欄、LED電子顯示屏等渠道，向客戶宣傳柜面操作風險防范知識，增強客戶的自我保護意識和能力。
通過本次排查，進一步完善了內部控制制度和操作流程，提升了該行柜面風險防控水平。下一步，該行將持續(xù)加強柜面操作風險管理，不斷優(yōu)化風險防控體系，為客戶提供更加安全、便捷、優(yōu)質的金融服務。萬彩靈
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