中國網財經8月1日訊 7月31日，中國人民銀行北京市分行、國家外匯管理局北京市分局舉行2024年第三季度新聞發布會，介紹2024年上半年北京市金融統計數據、做好金融“五篇大文章”、推進跨境貿易投資高水平開放試點等情況和工作成效。
央行北京市分行調查統計處處長周丹指出，上半年北京地區信貸總量平穩增長，結構持續優化，金融對重點領域和薄弱環節的服務質效不斷提升，實體經濟融資成本穩中有降，為首都經濟持續恢復向好和高質量發展提供有力支持。
據數據，6月末，北京地區人民幣各項貸款余額同比增長7.9%，上半年月均增速11.6%，新增人民幣貸款3927.1億元；上半年，央行北京市分行向“五篇大文章”領域發放政策性資金643億元，占地區央行政策性資金總額的四分之三，撬動相關領域貸款增速持續高于一般貸款。
信貸總量穩定增長
今年以來，央行北京市分行堅持穩中求進工作總基調，落實落細各項政策措施，以金融高質量服務推進首都經濟社會高質量發展。
具體來看上半年北京市金融運行情況。一是信貸總量穩定增長。上半年，轄內金融機構在保持信貸總量穩定增長的同時，更加注重盤活存量貸款，提高資金使用效率，為經濟高質量發展注入新動力，對實體經濟的支持更實、效率更高。6月末，人民幣各項貸款余額同比增長7.9%，上半年月均增速11.6%，新增人民幣貸款3927.1億元。
二是信貸結構延續優化態勢。今年以來，央行北京市分行充分發揮貨幣信貸政策導向作用，引導金融機構強化對重大戰略、重點領域、薄弱環節的優質金融服務，支持加快發展新質生產力。6月末，制造業中長期貸款余額同比增長18.3%，其中高技術制造業中長期貸款余額同比增長25.6%；綠色貸款同比增長17.6%；普惠小微貸款余額同比增長17.0%，這些領域貸款增速均高于同期各項貸款增速。普惠小微有貸戶數為121.3萬戶，比3月末多6.1萬戶。
三是實體經濟融資成本穩中有降。今年以來，北京市金融機構新發放企業貸款加權平均利率持續保持在較低水平。6月，北京地區金融機構一般貸款加權平均利率為3.63%，同比下降10個基點，比上月下降38個基點，其中，新發放普惠小微貸款加權平均利率為3.83%，同比下降13個基點，比上月下降18個基點。
四是存款穩定增長。6月末，人民幣各項存款余額同比增長7.1%；上半年月均增速10.2%，新增人民幣存款9060.8億元。其中，人民幣住戶存款余額6月末同比增長10.1%。
向“五篇大文章”領域發放政策性資金643億元
《中共中央關于進一步全面深化改革、推進中國式現代化的決定》強調，積極發展科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融，加強對重大戰略、重點領域、薄弱環節的優質金融服務。“五篇大文章”是金融服務實體經濟高質量發展的著力點，也是深化金融供給側結構性改革的重要內容。
央行北京市分行貨幣信貸管理處處長余劍表示，近年來，央行北京市分行結合首都“四個中心”功能定位，在做好五篇大文章方面做了不少探索，逐步完善政策體系、創新工具運用、加強部門協同、強化科技賦能，有力促進了首都經濟社會高質量發展。
“總體看，認真落實穩健的貨幣政策，近三年，北京地區人民幣貸款年均增長超10%，為經濟社會平穩運行和做好‘五篇大文章’營造良好的貨幣金融環境。北京市分行聯動相關部門出臺了一系列金融支持科技、綠色、民營小微、養老等政策文件，金融支持領域實現對五篇大文章基本覆蓋。‘因地制宜’打造地方貨幣政策工具運用體系，上半年，北京市分行向‘五篇大文章’領域發放政策性資金643億元，占地區央行政策性資金總額的四分之三，撬動相關領域貸款增速持續高于一般貸款。同時，與產業主管部門、金融監管部門密切協作，充分發揮政策合力，金融服務實體經濟質效顯著提升。”余劍指出。
例如，在科技金融方面，建立健全多維度科技金融政策體系，在近年來出臺的科技金融政策文件基礎上，今年又印發《關于進一步推動科技金融專營組織機構創新發展 做好科技金融大文章的意見》《金融支持供應鏈產業鏈高質量發展的工作方案》兩份文件，聚焦發展新質生產力，完善科創金融政策框架。“京創融”“京創通”“京制通”等再貸款再貼現工具累計投放超1100億元，支持科技創新、高端制造領域；積極推動科技創新和技術改造再貸款在京落地。打造專業化、特色化科技金融組織體系，培育70家中關村科技金融專營組織機構。創新多元化科技金融產品體系，引導銀行推出100多款科技信貸特色產品。搭建“科創金融產品超市”等科技金融支撐服務平臺，有效促進銀企對接；打造“中關村科技金融大講堂”“融匯中關村”品牌，提升科技金融服務質效。目前，全市科技型企業貸款余額超萬億元，近五年增速均顯著高于各項貸款平均增速,“專精特新”中小企業的信貸覆蓋面已接近60%。上半年，北京共有41家高新技術企業發債融資1590億元，同比增長40.2%，發行科創票據302億元。
有效推進跨境貿易投資高水平開放
2023年12月，國家外匯管理局同意在北京地區實施跨境貿易投資高水平開放政策試點，今年2月，國家外匯管理局北京市分局發布《北京地區跨境貿易投資高水平開放試點實施細則》，正式在北京地區實施8項高水平開放試點政策，包括5項經常項目政策和3項資本項目政策。
央行北京市分行資本項目管理處處長段爽麗表示，試點實施半年以來，外匯局北京市分局多措并舉，多渠道宣傳，多維度培訓，加強匯銀企三方聯動，依托銀企常態化溝通聯系機制增強銀行金融服務質效，及時跟蹤、解決試點過程中問題，有力推動各項政策在京落地見效。從企業層面看，試點政策進一步優化管理流程，簡化操作環節，提升金融服務效率，便利市場經營主體合規辦理跨境貿易和投融資業務，有效激發市場活力。
具體成效主要有四方面，一是跨境貿易高水平開放試點政策，助力企業降本增效。試點政策進一步便利了經常項目外匯資金收付，支持銀行優化新型國際貿易結算，擴大貿易收支軋差凈額結算范圍，免除貨物貿易超期限等特殊退匯業務事前登記，優化服務貿易項下代墊或分攤業務管理。截至6月末，北京地區25家審慎合規銀行為344家優質企業累計辦理便利化業務28309筆、金額超445億美元，在節省優質企業腳底成本的同時，有效提升了經常項目外匯資金結算效率。
二是外商投資企業境內再投資免予登記，便利外商投資企業在華興業展業。試點政策實施后，外商投資企業使用外匯資本金在境內進行股權投資時，注冊在北京地區的被投資企業或股權出讓機構無需辦理接收境內再投資登記。截至6月末，已有超過50家企業使用該項政策，外商投資企業境內再投資意愿上升。轄內銀企充分利用該項政策，配合資本項目數字化業務服務等，打好便利化政策組合拳，發揮出“1+1>2”的工作實效。
三是借用外債、境外上市外匯登記由銀行直接辦理，提升企業跨境融資便利性。試點政策實施后，符合條件的北京地區企業可直接在北京轄內銀行申請辦理這兩項外匯登記，無需在外匯局辦理。在登記完成后可接續在銀行辦理賬戶開立、資金入賬等業務。
四是融資租賃母子公司共享外債額度有效拓寬企業融資渠道。融資租賃子公司在自身外債額度不足的情況下，可以使用母公司尚未使用的外債額度借用外債。實施前，融資租賃特殊目的公司(SPV)因注冊資本低，可借外債額度小，難以購買大型租賃物，試點政策便利此類經營主體在風險可控的前提下拓寬融資渠道，享受政策紅利，有效解決企業融資難、融資貴問題。
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