綠色信貸余額超過(guò)5000億元，多年保持雙位數(shù)增長(zhǎng)；綠色債券發(fā)行規(guī)模超3500億元，綠色股權(quán)融資服務(wù)規(guī)模超1000億元；完成全國(guó)首筆組合碳資產(chǎn)回購(gòu)交易、全國(guó)首例碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具，落地全國(guó)首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債券，打造行業(yè)首個(gè)貫通企業(yè)和個(gè)人碳賬戶的平臺(tái)……
這些都是中信集團(tuán)在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下，依托中信金控平臺(tái)，圍繞做好金融“五篇大文章”，推動(dòng)中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠(chéng)人壽等金融子公司在綠色金融領(lǐng)域取得的新進(jìn)展。
踐行綠色發(fā)展理念，構(gòu)建綠色金融綜合服務(wù)體系
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，如何聚合各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)差異化互補(bǔ)優(yōu)勢(shì)，有效踐行綠色發(fā)展理念逐漸成為熱議話題。中信集團(tuán)秉持“一個(gè)中信、一個(gè)客戶”服務(wù)理念，發(fā)揮“科技、產(chǎn)業(yè)、金融”三角循環(huán)的綜合優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建“綠色融資、綠色投資、綠色咨詢、綠色生活、碳管理”五位一體的綠色金融服務(wù)體系。
在綠色融資方面，中信金控旗下子公司組合運(yùn)用各類(lèi)融資手段，持續(xù)加大綠色信貸、綠色債券產(chǎn)品推廣，推進(jìn)碳資產(chǎn)及CCER（核證自愿減排）質(zhì)押融資、氣候投融資試點(diǎn)，擴(kuò)展綠色租賃服務(wù)外延，在基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源等重點(diǎn)綠色領(lǐng)域持續(xù)加大融資支持。中信金租綠色租賃業(yè)務(wù)占比連續(xù)七年超五成，獲評(píng)2023年度最佳綠色金融租賃公司。
在綠色投資方面，創(chuàng)新碳排放權(quán)收益結(jié)構(gòu)性存款等財(cái)富管理產(chǎn)品，中信金控將綠色金融相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品、基金納入“中信優(yōu)品”“中信創(chuàng)品”體系。中信銀行累計(jì)發(fā)行掛鉤綠色金融債券的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品191只，募集金額超千億元；華夏基金作為內(nèi)地最早開(kāi)展ESG投資的基金公司，已設(shè)立15只ESG主題和綠色主題投資產(chǎn)品，總規(guī)模超過(guò)300億元。
在綠色咨詢方面，各金融子公司依托中信智庫(kù)研究機(jī)制，與外部科研院所、國(guó)際綠色金融合作平臺(tái)等組織開(kāi)展合作，面向綠色產(chǎn)業(yè)輸出投研能力，并開(kāi)展ESG評(píng)價(jià)咨詢服務(wù)。目前，旗下證券公司的ESG評(píng)價(jià)體系實(shí)現(xiàn)A股全覆蓋，并覆蓋近500家H股公司，搭建了對(duì)接全球主要金融市場(chǎng)的ESG服務(wù)機(jī)制。
在綠色生活方面，中信銀行推出國(guó)內(nèi)首個(gè)銀行個(gè)人碳賬戶——“中信碳賬戶”，不僅科學(xué)核算用戶在日常生活中的碳減排行為，在行業(yè)內(nèi)率先實(shí)現(xiàn)企業(yè)和個(gè)人碳賬戶的貫通，還圍繞衣食住行等18個(gè)生活場(chǎng)景，讓綠色行為數(shù)字化、可視化、資產(chǎn)化、價(jià)值化。目前該平臺(tái)注冊(cè)用戶已超1100萬(wàn)人，累計(jì)碳減排量超5萬(wàn)噸，在同業(yè)中排名第一。
在碳管理方面，中信集團(tuán)在三大財(cái)務(wù)報(bào)表之外，創(chuàng)新編制“第四張表”——碳損益表，以收入成本來(lái)度量碳排放產(chǎn)生的企業(yè)效益，用貨幣化方式來(lái)解決碳的外部性問(wèn)題。旗下公司協(xié)同作業(yè)，聚焦大型集團(tuán)、重點(diǎn)行業(yè)綠色管理需要，為客戶提供全景式碳管理服務(wù)，涵蓋碳核算、碳足跡、碳資產(chǎn)開(kāi)發(fā)、碳交易全鏈條，并已協(xié)同服務(wù)多家行業(yè)龍頭企業(yè)。
推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，支持重點(diǎn)領(lǐng)域綠色發(fā)展
綠色發(fā)展涉及生產(chǎn)生活方方面面，很難做到一款產(chǎn)品全覆蓋，需要結(jié)合實(shí)際分類(lèi)施策創(chuàng)新。2024年，中信金控制定了做好金融“五篇大文章”實(shí)施方案，持續(xù)推動(dòng)各子公司的綠色金融產(chǎn)品與實(shí)體經(jīng)濟(jì)需求相匹配。
在協(xié)同引領(lǐng)下，中信銀行聯(lián)動(dòng)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)提供“一站式”綜合融資服務(wù)，滿足不同行業(yè)客戶的個(gè)性化需求。例如，針對(duì)船舶行業(yè)，在ESG咨詢基礎(chǔ)上，中信銀行定制了一整套融資服務(wù)方案，成功落地全國(guó)首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤熊貓債券；針對(duì)租賃行業(yè)，落地國(guó)內(nèi)首筆綠色專項(xiàng)和可持續(xù)發(fā)展掛鉤分組銀團(tuán)貸款，創(chuàng)設(shè)光伏行業(yè)場(chǎng)景貸，成為全國(guó)首家推出面向家用式光伏經(jīng)銷(xiāo)商貸款的商業(yè)銀行。
中信證券通過(guò)提供資本市場(chǎng)解決方案，創(chuàng)設(shè)全國(guó)首例碳資產(chǎn)質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具，填補(bǔ)碳市場(chǎng)空白。中信建投證券幫助某能源企業(yè)成功發(fā)行全國(guó)首單央企新能源公募REITs，支持某地方國(guó)企成功發(fā)行國(guó)內(nèi)首單清潔空氣債券。
中信建投資本聯(lián)動(dòng)中信銀行、中信投資控股等公司，設(shè)立綠色創(chuàng)新股權(quán)投資基金，獲得國(guó)家綠色發(fā)展基金支持，基金規(guī)模30億元，正在以“股債投保”聯(lián)動(dòng)模式，服務(wù)更多綠色創(chuàng)新企業(yè)，為綠色發(fā)展底色“提純?cè)鼍G”。
發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢(shì)，培育綠色金融生態(tài)圈
中信集團(tuán)創(chuàng)新構(gòu)建綠色金融生態(tài)圈模式，一方面積極與政府機(jī)構(gòu)、要素市場(chǎng)、科研機(jī)構(gòu)和行業(yè)龍頭企業(yè)等外部機(jī)構(gòu)開(kāi)展綠色金融合作，對(duì)接國(guó)際綠色金融標(biāo)準(zhǔn)，另一方面積極促進(jìn)集團(tuán)金融子公司與實(shí)業(yè)子公司緊密合作，用好集團(tuán)下屬實(shí)業(yè)公司在碳管理方面的成功模式和經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)更多合作伙伴。
近年來(lái)，中信集團(tuán)深入踐行綠色發(fā)展理念，加快實(shí)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)。中信戴卡和中信泰富特鋼不僅分別打造出全球鋁輪轂和特鋼行業(yè)首家燈塔工廠，還在碳核算、碳捕捉和碳足跡管理等方面積累了成功經(jīng)驗(yàn)。中信控股、中信咨詢、中匯信碳資產(chǎn)等已經(jīng)能夠?qū)ν廨敵鎏己瞬椤⑻贾泻偷确蠂?guó)際標(biāo)準(zhǔn)的碳咨詢服務(wù)。例如，中信控股積極參與國(guó)際合作，對(duì)接國(guó)際碳標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)推廣“信碳平臺(tái)”，不僅獲得中國(guó)船級(jí)社和挪威船級(jí)社認(rèn)證，也已成功服務(wù)多家外部企業(yè)集團(tuán)。
在扎實(shí)推進(jìn)“雙碳”戰(zhàn)略的過(guò)程中，中信集團(tuán)發(fā)揮產(chǎn)融協(xié)同優(yōu)勢(shì)，積極探索“咨詢先行、資產(chǎn)梳理、金融跟進(jìn)”的服務(wù)路徑。例如，針對(duì)某鋼鐵企業(yè)節(jié)能減排改革，提供碳咨詢的實(shí)業(yè)子公司全面梳理企業(yè)存量高能耗設(shè)備等資產(chǎn)，為企業(yè)出具切實(shí)可行的減排規(guī)劃方案，金融子公司跟進(jìn)提供節(jié)能減排設(shè)備租賃、發(fā)行綠色債券等一攬子服務(wù)，共同助力企業(yè)技術(shù)革新，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境效益的統(tǒng)一。
中信集團(tuán)表示，將深入踐行綠色發(fā)展理念，發(fā)揮各子公司的特色能力與資源，整合打造綠色金融服務(wù)體系，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展積極貢獻(xiàn)“中信力量”。
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