12月21日，上海市公安局經濟犯罪偵查總隊微信公眾號“上海經偵ECID”發布消息稱，近期，由上海市公安局經偵總隊牽頭5家公安分局，成功偵破利用非法APP引流實施高利放貸系列案。
在此系列案中，警方共抓獲犯罪嫌疑人67名，取締非法網貸APP十余個，涉案金額達2.4億余元。
扣“砍頭息”后放款
根據“上海經偵ECID”消息，今年3月，上海警方在工作中發現，上海市多起借貸糾紛事件的背后，存在多個犯罪團伙利用非法網貸APP實施違法犯罪行為。
警方隨即成立專案組開展立案偵查，并迅速鎖定了全國范圍內的6個高利放貸團伙。
警方偵查發現，以犯罪嫌疑人楊某等人為首的6個團伙為牟取非法利益，私自開發、運營10個非法網貸APP，并伙同以犯罪嫌疑人鄭某等人為首的非法引流黑產團伙，通過短信群發、線上廣告投放等方式，為非法網貸APP引流客戶。
就這樣，上述6個犯罪團伙利用非法網貸APP，分別與張某等8000余名不特定借款人簽訂5至7天的線上短期小額借款合同，在扣除合同借款金額25%至35%的“砍頭息”后向借款人放款，并要求借款人到期后全額還款。
“軟暴力”手段非法催收
更可惡的是，在部分借款人未能按期還款的情況下，楊某等6個團伙通過APP預設強制共享手機通訊錄的程序，非法獲取借款人通訊錄信息，并通過電話短信威脅或侮辱、對其親友同步短信轟炸、向互聯網曝光通訊錄等“軟暴力”手段進行非法催收，嚴重破壞互聯網和金融管理秩序，擾亂群眾正常生活。
（圖源：“上海經偵ECID”官方微信公眾號）
今年5月至11月，上海警方開展波次收網行動，成功搗毀6個高利放貸犯罪團伙。
據通報，目前，該案12名主要犯罪嫌疑人已因涉嫌非法經營罪、侵犯公民個人信息罪被依法移送檢察機關審查起訴，其余犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施,案件正在進一步偵辦中。
上海警方提示：廣大市民群眾要注意增強法律意識，提升抗風險能力，務必通過正規機構獲取融資服務，謹防落入高利放貸陷阱。
非法網絡平臺套路深
實際上，近段時間以來，多地積極打擊涉及非法網絡平臺的金融犯罪。就在11月份，內蒙古自治區鄂爾多斯(600295)市達拉特旗公安局官方微信公眾號“平安達拉特”通報稱，辦案民警日前打掉了一個通過非法開發、推廣網絡支付平臺進行信用卡套現的非法經營團伙，該案涉案金額多達76億余元。
經查，2019年12月以來，一家開設在呼和浩特市的數據服務公司，非法利用第三方支付接口搭建結算平臺，并虛擬交易場景，同時，按照傳銷模式推廣信用卡套現的微信小程序，為會員提供虛假的信用卡交易場景，進而實現套現的目的，并從中賺取結算點費、會員會費。
經該平臺發展的會員層級多達24層，共5.8萬余人。該平臺綁定的銀行卡多達10萬多張，累計刷卡套現76億余元。
據了解，達拉特旗公安局報請公安部于7月24日以集群戰役規格對該案進行了云端打擊部署。各地公安部門相繼立案47起，對該平臺207個頂級代理進行打擊處理。
案件辦理過程中，該平臺實際控制人和技術開發、推廣運營管理人員等11名核心人員全部落網，鏟除了這條利用網絡支付接口進行非法經營的黑色產業鏈條。目前，該案還在進一步辦理中。
警方提示，非法支付結算機構、平臺可能以提供信用卡套現服務為名實施詐騙，信用卡持卡人刷出去的資金很可能被非法結算機構、平臺單方面收取高額手續費或直接被侵吞。請廣大群眾認清信用卡非法套現的危害，看好自己的錢袋，珍護個人信用。
校對：李凌鋒
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