2月24日，由《財經》雜志、《財經智庫》、財通匯聯合主辦的“第五屆全球財富管理論壇——經濟重構中的財富管理態勢”在北京舉行。德意志銀行（中國）有限公司總行副行長、國際私人銀行財富管理北亞區董事總經理及中國區總經理彭彥杰在會上表示，全面性的KYC是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一，陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務。
德意志銀行重點關注以下發展趨勢。首先，在中德加強經貿關系背景下，更多企業主、跨國企業和機構有望持續加大在華投資，跨境投融資需求有望進一步增長。第二，隨著中國雙碳目標推進，綠色金融、可持續金融的發展前景可觀。第三，持續看好熊貓債發行前景，支持他們在華資產配置。第四，越來越多企業主認為歐洲市場重要性不斷加大，更多不同行業企業將通過發行GDR去歐洲主要資本市場上市融資。第五，積極推進集團戰略企業家的銀行(Bank for Entrepreneurs)，為企業主提供一站式服務，充分利用集團資源為企業主自身、家庭企業提供全方面金融服務，把握好人民幣開放的機遇。
在建設全球財富管理中心的過程中，建設符合國際標準的KYC，有利于建立權威性的制度、做好消費者保護、吸引并培養人才。企業主及其家庭、企業隨著周期演變產生不同變化，所以KYC要不斷更新才能整體掌握風險和需求，這也是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一。陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務，避免造成誤判。陪伴式KYC通過了解企業主自身，獲知企業主的綜合需求，做好投資者教育、反洗錢工作。還可以推進ESG部分，協助做好風險管理和金融消費者保護，金融機構也可從中發現更多機會。
以下為部分發言實錄：
主持人（林巍）：有請德意志銀行（中國）有限公司總行副行長、國際私人銀行財富管理北亞區董事總經理及中國區總經理彭彥杰。在北京自貿區建設和與中國的金融擴大開放中，您與您所在的公司看到了哪些商業機遇？
彭彥杰：中國市場的對外開放成果是有目共睹的，德意志銀行是見證者更是受益者。在各級監管部門支持指導下，去年德意志銀行獲取納入中國銀行(601988)碳減排支持工具，批準了首筆碳減排支持工具。北京自貿區和中國金融開放帶給整個行業更多發展的機會，作為深耕中國的國際性銀行， 我們重點關注以下發展趨勢。
首先，在中德加強經貿關系背景下，更多企業主、跨國企業和機構有望持續加大在華投資，跨境投融資需求有望進一步增長。第二，隨著中國雙碳目標推進，綠色金融、可持續金融的發展前景可觀。作為長期推動ESG發展的銀行，德意志銀行將積極建言獻策，推動可持續金融標準的接軌，構建發展新格局。第三，持續看好熊貓債發行前景，支持他們在華資產配置。第四，越來越多企業主認為歐洲市場重要性不斷加大，更多不同行業企業將通過發行GDR去歐洲主要資本市場上市融資。第五，積極推進集團戰略企業家的銀行（Bank for Entrepreneurs），為企業主提供一站式服務，充分利用集團資源為企業主自身、家庭企業提供全方面金融服務，把握好人民幣開放的機遇。在北京自貿區建設與中國的金融擴大開放的進程中，我們將把握、配合好金融開放，持續推進綜合金融方案，讓中國民營企業家與公司能在全球業務布局上獲得全方位支持。
主持人（林巍）：從您的行業視角來看，在經濟重構中如何應對挑戰，才能讓公司業務獲得更大發展？
彭彥杰：以客戶和財富管理行業視角來看，根據客戶畫像分析，大約7成左右高凈值客戶都是企業家，生活節奏快、日程滿，沒有太多時間到銀行網點辦理業務。從客戶角度出發，建議在自貿區內鼓勵持牌金融機構與自貿區合作，為企業主提供以企業有序發展為核心的一站式服務解決方案，實現以客戶為中心的高質量發展。通過了解企業主自身，獲知企業主的綜合需求，做好投資者教育、反洗錢工作。還可以推進ESG部分，協助做好金融管理和金融消費者保護，金融機構也可從中發現更多機會。
所謂陪伴式的KYC，意味著KYC是一個動態的流程。企業主及其家庭、企業都隨著周期演變產生不同變化，所以KYC要不斷更新才能整體掌握風險和需求。境外國際金融中心從業人員非常重視全面性的KYC，這是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一。陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務，避免造成誤判。
舉例而言，中國香港作為全球知名國際中心、我國重要的金融中心，擁有大量國際金融人才，我們可以經常邀請香港持牌金融人員來京分享交流，為企業家們分享香港國際金融活動各級的ESG現狀，以及股權投資、理財投資、風險管理等方面的宏觀信息。如此不但有利于企業開拓國際市場，對于產品創新服務創新也有助益。
真正意義上的財富管理是結合個人、家庭、事業三位一體的綜合金融服務。私人銀行財富管理建立在對經濟有貢獻的基礎上做分析，給企業家與企業發展提供綜合建議，是對根基與未來皆有意義的財富管理。
主持人（林巍）：金融機構、市場參與者如何做才能加快促進“加快在北京城市副中心建設全球財富中心”的目標實現？
彭彥杰：人才部分是全球各個財富管理中心的問題。通州，顧名思義，將會成為通往世界各州的財富管理中心。北京有全球頂尖的高校資源，可以充分利用合作，比如開展中外合作的學位項目，利用北京高校資源，邀請境外資深講師開發財富管理課程等。其中，有學位的課程含金量更高，也更容易跟國際市場接軌，這也是境外培育人才的常規模式。
應進一步探討理財師統一平臺的建設問題。在建設全球財富管理中心的過程中，建設符合國際標準KYC，有利于建立權威性的制度、做好消費者保護、吸引并培養人才，其重要性不言而喻。可以成立一個專門針對自貿區建設的金融專家工作小組，或者全球財富管理中心顧問委員會，引進各方人才為自貿區與全球財富管理中心獻計獻策，從而優化整個運營流程，推動國際管理財富中心的啟動。
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