當(dāng)前，全國(guó)持續(xù)開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，興業(yè)銀行成都分行認(rèn)真落實(shí)相關(guān)部門要求，與各級(jí)反詐中心信息共享、通力合作，建立起良好的警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢反詐“防護(hù)網(wǎng)”。近期，該行與公安機(jī)關(guān)密切配合，成功堵截多起涉詐資金轉(zhuǎn)移事件，將電信詐騙消滅在萌芽狀態(tài)。
嚴(yán)把賬戶開立“控制關(guān)”
近日，興業(yè)銀行成都某支行網(wǎng)點(diǎn)走進(jìn)40多位手持成都某食品有限公司在職證明聲稱前來(lái)開立銀行賬戶的客戶。因開戶存在批量聚集性且開戶理由存在諸多邏輯不合理之處，該行隨即聯(lián)系公司方，公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示該批人員已不在公司任職。結(jié)合種種異常情況，該支行暫未受理該批開卡人員的需求，同時(shí)第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓策M(jìn)行報(bào)告，后經(jīng)公安機(jī)關(guān)證實(shí)，該批開卡人員存在明顯涉詐動(dòng)機(jī)。
嚴(yán)把可疑交易“識(shí)別關(guān)”
前不久，一青年男性客戶來(lái)到興業(yè)銀行成都某支行網(wǎng)點(diǎn)，要求支取大額現(xiàn)金，該支行經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該客戶不符合青年人群較少使用現(xiàn)金的交易習(xí)慣，隨即按照該行臨時(shí)性管理要求進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)賬戶交易特征與公安部、人民銀行及上級(jí)行近期下發(fā)的涉案賬戶可疑交易特征高度相似，于是詢問客戶資金來(lái)源情況，客戶稱不清楚且一直通過電話、微信與“第三人”交流，疑似有人遠(yuǎn)程指導(dǎo)。該行工作人員一邊穩(wěn)住該男子，一邊立即聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心申請(qǐng)協(xié)查排查，反詐民警很快來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)將該男子帶回調(diào)查。經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，該男子有重大涉案嫌疑，目前已立案?jìng)刹椤?/p>
嚴(yán)把可疑資金“監(jiān)測(cè)關(guān)”
時(shí)隔不久，又一客戶來(lái)到興業(yè)銀行成都某支行柜臺(tái)同樣提出支取現(xiàn)金的要求，該支行經(jīng)辦人員經(jīng)過核查甄別，發(fā)現(xiàn)該賬戶資金來(lái)源涉及多張省外多家銀行賬戶轉(zhuǎn)入，且賬戶曾被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)。于是該支行第一時(shí)間向轄區(qū)派出所報(bào)告可疑情況，申請(qǐng)協(xié)查。后經(jīng)公安機(jī)關(guān)調(diào)查證實(shí)，該人員涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。
據(jù)了解，為有效遏制電信詐騙案件數(shù)量上升勢(shì)頭，興業(yè)銀行成都分行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)工作人員在受理業(yè)務(wù)的過程中，始終堅(jiān)持“三多三無(wú)”的工作策略，即：多問一句用途無(wú)疑、多看一眼謊言無(wú)形、多留一心風(fēng)險(xiǎn)無(wú)影。憑借專業(yè)的工作能力、高度的警惕性、敏銳的防詐意識(shí)，該行堵截了多起柜面異常業(yè)務(wù)，并多次向各級(jí)反詐中心提供重要線索，今年10月以來(lái)，各網(wǎng)點(diǎn)攔截柜面風(fēng)險(xiǎn)事件50余起，主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)線索20余起，攔截可疑資金近50萬(wàn)元。該行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，要充分發(fā)揮賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)斬?cái)噙`法犯罪資金鏈的重要作用，堅(jiān)決打好優(yōu)化賬戶服務(wù)于風(fēng)險(xiǎn)防控“組合拳”，常態(tài)化推進(jìn)警銀協(xié)作，發(fā)揮好警銀聯(lián)動(dòng)效能，共同構(gòu)筑反詐“防護(hù)網(wǎng)”，凈化社會(huì)環(huán)境，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。
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