“銀行系理財公司，應持續為客戶創造價值，同時也要以專業的力量來服務國家戰略，支持實體經濟。”7月30日，光大理財有限責任公司黨委書記、董事長（候任）任鋒在“2022青島·中國財富論壇”上表示。
在新發展格局下，光大理財作為銀行設立的理財公司，在如何實現合規經營與高質量發展？任鋒認為，作為銀行系的理財公司，應該堅守兩個方面的使命并努力推動實現。
第一個使命是要強擔當，支持實體經濟。銀行系的理財公司，有責任、有義務支持國家的實體經濟發展，助力直接融資。我們都知道，實體經濟是經濟生活中價值創造的主要來源，（金融機構）只有支持實體經濟發展，才能助力國家經濟的高質量發展。
第二個使命就是高回饋，回饋投資者。第一個使命是支持實體經濟，通過給實體企業、實體經濟創造價值，從而讓投資者分享經濟發展的成果。在兩個使命實現的過程中，一定要堅持合規經營，實現發展的高質量。
基于此，銀行系的理財公司的使命，應是為客戶創造可持續的價值回報，并以專業的力量服務國家戰略，支持實體經濟。
為了完成這個使命，光大理財在具體落實上也做了一些思考：
第一，光大理財提出，要建立一個產（品）研（究）投（資）系統化投資架構，使得我們有能力研究開發出一系列能夠服務廣大投資者的產品，滿足投資者多樣化的財富管理需求。
第二，光大理財還要建立一個產（品）銷（售）服（務）一體化投資者服務體系，通過直接觸達或通過我們的渠道實現與客戶良好的交互，提高客戶的滿意度，增強消費者權益保護。
第三，還要合規經營。風險可以經營但合規必須堅守，光大理財通過經營風險，通過風險管理為客戶、為公司創造價值。
第四，科技的運用。前面講的三點都需要有強大的科技平臺和數字化經營能力，在這個方面，光大理財成立之后一直在往前探索。
第五，自律的同時，也需要社會監督。光大理財服務于廣大投資者，服務于實體經濟，除政府的監督，同時也需要社會的監督，并通過投資者監督，最后能夠實現對客戶的高回饋。
以下為部分發言實錄：
任鋒：各位領導、各位嘉賓，大家下午好，非常感謝“2022青島·中國財富論壇”給予光大理財展示的機會。
銀行系的理財，從2004年中國光大銀行(601818)發行國內第一支人民幣理財至今，已經走過了18年的歷程。這18年來，從一支規模很小的產品，發展到今天幾萬支產品，截止目前已達約30萬億的銀行理財產品規模，在服務支持實體經濟方面，銀行理財業務也確實作出了大的貢獻。
從光大理財來看，這18年里，從總行部門到現在成立光大理財公司，我們累計給投資者創造的收益達到4100億。整個來說，從銀行自身做理財，到資管新規、理財新規頒布之后，各商業銀行陸續設立自己的理財公司，光大理財公司也是全國第一批成立的理財公司，是股份制商業銀行首家成立的銀行理財公司，成立這三年來，我們在堅守合規和助力高質量發展方面有一些探索。
在新發展格局下，即以國內大循環為主體，國內國際雙循環相互促進的這樣一個前提背景下，老百姓(603883)要實現共同富裕，人民的財產要實現保值增值，光大理財作為商業銀行理財公司，在如何實現合規經營與高質量發展方面，做了一些思考，我們認為，作為銀行系的理財公司，應該堅守兩個方面的使命并努力實現。
第一個使命是要強擔當，支持實體經濟。光大理財作為銀行系的理財公司，有責任、有義務支持國家的實體經濟發展，助力社會直接融資。實體經濟是經濟生活中價值創造的主要來源，只有支持了實體經濟，我們國家的經濟才能高質量發展，才能在全球這樣一個大的競爭格局下，取得優勢，所以銀行系的理財公司有責任主動擔當，服務支持實體經濟。
第二個使命就是高回饋，回饋投資者。目前銀行系的理財公司有將近1億多理財客戶，這是存量客戶，還有4億多客戶是我們服務的對象。第一個使命是支持實體經濟，通過給實體經濟創造價值，讓投資者分享經濟發展的成果，所以這兩個使命實現的過程中，也一定要堅持合規經營。 基于此，銀行系的理財公司的使命，應是為客戶創造可持續的價值回報，同時也要以專業的力量來服務國家戰略，支持實體經濟，這個也是光大理財給自己提出的企業使命。
為了完成這個使命，光大理財在具體落實上也做了一些思考：
第一個方面，我們必須建立一個包括產品、研究和投資的產投研系統化投資架構，使得我們有能力研究開發出一系列能夠服務廣大投資者的一些產品。我們認為理財公司是一個有設計、有研發的制造平臺，形象地比喻，就像一個工廠，這個工廠有自己的研發能力，有自己的采購能力，有自己的加工生產能力，必須能夠采購到高質量的好的原材料，最后把整個知識運用到產品設計中去，設計出好產品服務廣大客戶，實現高回饋、好收益。
另一個方面，我們還要建立一個產銷服的一體化客戶服務體系，我們有產品，還要讓客戶認知和觸達，要服務好我們的客戶，有這樣一個系統化的服務平臺，才能提高我們客戶的滿意度，提高消費者權益的保護力度。我們希望做一些工作陪伴我們的客戶，目前，光大理財已經通過抖音、微信公眾號、陽光理財萬里行等活動，通過直接觸達或者通過渠道實現對客戶的交互和回饋。
第三，還要合規經營。光大銀行、光大理財一直有一個理念叫“合規必須堅守，但風險可以經營”。合規必須堅守，我們通過堅守合規，經營風險，管理風險為客戶創造價值，使得我們整個理財事業和理財公司行穩致遠，辦成百年老店，為4億多的客戶提供優質服務。
第四，科技的運用十分重要，沒有科技工具，寸步難行，前面講的三點都需要有強大的科技平臺和數字化經營能力，在這個方面，光大理財成立之后一直在往前探索，我們希望能在這個方面，與優秀的資管機構相互學習并爭取能走在前面。
第五個方面，我們有自律也需要社會監督。我們服務于廣大投資者，服務于實體經濟，除了需要我們的自律和政府的監督，同時也需要社會的監督，在社會監督下我們還可以做得更好一些。光大理財堅持每年發布一個年度的報告，希望通過這個報告，來告知廣大投資者我們的經營情況，請廣大投資者監督，最后能夠實現高回饋，回饋我們的客戶，助力經濟高質量發展，希望理財公司能在其中給社會作出一些貢獻。
最后，預祝論壇圓滿成功，謝謝大家！
最新評論