今年以來，國家網信辦反詐中心排查打擊仿冒APP 4.2萬個，并納入國家涉詐黑樣本庫。目前，國家涉詐黑樣本庫已涵蓋并處置涉詐網址380.4萬個、APP 51.4萬個、跨境電話41.5萬個，互聯網預警勸阻平臺預警超20億人次。
近期，國家網信辦反詐中心監測發現多起仿冒投資平臺進行詐騙事件。詐騙分子仿冒各大平臺，推出大量“李鬼”式APP，以相似標識和產品介紹以假亂真，以“小額返利”等誘導網民進行訪問下載，進而實施詐騙。
更有甚者，部分詐騙平臺甚至宣稱具有“國企背景”，以“國字頭”名義吸引用戶，以“拉人頭”模式發展下線，給一些網民造成巨大財產損失。
作為持牌消費金融公司，馬上消費金融股份有限公司（下稱“馬上消費”）始終堅持對金融黑產“零容忍”的態度。自去年起，馬上消費與公安部刑偵局以及多地公安機關建立了良好的警企合作機制，加大力度對所有侵犯客戶利益的犯罪活動進行持續性的集中溯源打擊行動。
截至目前，馬上消費協調多省市公安機關，搗毀詐騙窩點20余個，抓獲犯罪嫌疑人300余人。
保護消費者財產安全——金融機構義不容辭的責任
近年來，互聯網技術的廣泛應用和快速發展給人們的生活和工作帶來了便利，但也為犯罪分子提供了“溫床”，留下可乘之機。馬上消費負責人表示，協助公安部門保護人民群眾財產安全是公司及其他金融機構義不容辭的責任，金融反詐不僅需要金融機構筑起“防火墻”，捂住錢袋子，還需要警企聯防聯動。
據了解，早在2020年，馬上消費就協助太原警方偵破一起特大非法詐騙案件，期間，太原市民遇到虛假APP詐騙，犯罪分子假冒金融機構產品的工作人員，對被害人實施了詐騙，涉案資金達400余萬元。
馬上消費協助警方提供線索，并提供一切力所能及的支持，最終協助警方順利偵辦此案，共抓捕犯罪嫌疑人47人，收繳詐騙資金5349.35萬元，黃金17公斤，線上凍結資金1600余萬元，查封房產20套、車輛16輛。
無獨有偶，馬上消費與海南省公安廳反詐中心建立的聯合打擊機制，協助海南省三亞市公安局天涯分局打掉一電信網絡詐騙團伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人8名，扣押涉案銀行卡24張，經梳理涉案資金達1000余萬元，核破全國電信網絡詐騙案件60余起。
據警方反饋，該團伙利用虛假APP軟件，對貸款人彭某實施詐騙行為，總計詐騙50萬余元。在馬上消費協助配合下，三亞市公安局天涯分局立即組織警力展開調查，發現在內蒙古自治區呼和浩特市存在一從事收販卡、洗錢，并與境外詐騙分子相通聯的電詐團伙。
今年2月12日，三亞市公安局天涯分局對該案涉案嫌疑人展開收網行動，分別在內蒙古自治區呼和浩特市、貴州省貴陽市和遵義市、廣東省云浮市抓獲犯罪嫌疑人董某、王某、王某等八人。
積極參與反詐工作——發揮優勢，增強戰“黑”力量
通過對詐騙案件研判及分析，馬上消費相關負責人表示，詐騙人員主要分布在境外，對于打擊抓捕難度非常大。對此，馬上消費的解決辦法是，通過各地公安將相關詐騙人員信息與線索同步公安部，后續將由公安部主導開展對境外犯罪人員的抓捕工作。
而除了協助公安機關開展反詐工作外，馬上消費還要不遺余力參與到全民反詐當中，持續面向民眾開展反詐科普宣傳，切實維護金融消費者權益，增強大眾防范意識。
今年3月，馬上消費聯合40余家金融機構，牽頭成立行業首個打擊金融領域黑產聯盟，全方位協助公安機關打擊非法代理維權黑產，通過全面核查、重點打擊的方式,取得了積極成效。
未來，馬上消費希望借助自身能力及AIF聯盟力量，更深入參與到反詐反黑工作中，助力完善國家涉黑樣本庫，共同維護穩定有序的金融環境。
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