近期，跨境理財業務試點正式啟動，“跨境理財通”的落地是繼QFII/QDII、滬港通、深港通、債券通之后，我國資本項目開放的又一重要里程碑。
定其謀，施其事。面對新機遇，平安銀行(000001,股吧)響應國家布局，積極籌備“跨境理財通”業務，順利成為首批落地“跨境理財通”銀行之一；10月25日，平安銀行跨境金融服務升級暨跨境理財通啟航發布會上，全新升級跨境金融服務的同時，該行“跨境理財通”正式啟航，為大灣區客戶提供又一全球資產配置的投資渠道。
平安銀行行長特別助理蔡新發表示，隨著“跨境理財通”的啟航，平安銀行跨境金融業務歷經四年深耕，即將迎來遼闊的星辰大海。平安銀行將積極融入到國家金融開放創新的偉大進程中，為構建一個更加規范、開放、有韌性的多層次金融市場貢獻力量。
首批落地，有溫度的跨境金融服務護航灣區投資者
以客戶為中心，讓客戶感受到有溫度的“陪伴式”金融服務是平安銀行財富管理追求的目標。而作為首批推出跨境理財通業務的銀行之一，平安銀行將發揮優勢，依托“隨身銀行”智能模式，為客戶提供有溫度的跨境理財通服務。
產品體系建立方面，平安銀行北向通優選由平安理財匠心打造的固收類明星理財產品，通過精選資產、優選策略、嚴控風險，構建理財產品“活穩優”的能力，助力港澳居民分享內地經濟發展紅利，更好的守護港澳用戶的資金“托付”，并聯合內地頭部基金公司甄選港澳客戶專屬公募；南向產品方面，運用合作行全球化的產品投顧團隊、優選推出多幣種、創新型全球化投資產品。在合作行選擇上，平安銀行以“開放+優選產品貨架”為原則，與扎根香港83年的香港華僑永亨銀行進行首批合作。
平安理財總經理張東在發布會上表示，作為“跨境理財通”業務試點落地的首批參與方，平安理財在“跨境理財通”業務籌備期間，協同母行平安銀行及境外合作行，深入調研了港澳與內地投資者在投資習慣、風險偏好、可投資產品等方面的差異，結合監管業務試點政策要求，研究制定了面向港澳投資者的“跨境理財通”產品服務方案。
通過精選資產、優選策略、嚴控風險，確定了首批上架的5個系列、8只產品，涵蓋平安理財“啟航成長”“周周/月月/季季成長”等固收類以及“卓越系列”“安鑫系列”等“固收+”明星理財產品，期限包括從每周、每月、每季至一年的不同定開期，為北向客戶提供兼具“活、穩、優”特點的理財產品選擇，緊貼港澳居民的投資“胃口”，讓港澳投資者在“穩”的感知體驗基礎上，循序漸進地推動資產保值增值，逐步增強港澳投資者對北向通產品投資的信心，協助其實現多元化資產配置、分享內地經濟發展紅利。
據悉，10月19日“跨境理財通”開通首日，平安理財就收到港澳客戶的產品咨詢，并完成首筆“北向通”交易：一位客戶通過華僑永亨銀行順利完成跨境匯款，并在平安銀行口袋銀行一次認購了“周周成長”“月月成長”“季季成長”和“新啟航三個月定開3號”共4款產品，成為平安理財首位“北向通”客戶。
在強大的科技“王牌”下，平安銀行支持復雜業務全流程線上化、智能化，跨境理財通業務開啟后，投資者可以享受全遠程開立投資專戶、AI智能資格認證、新客開戶匯兌優免、產品申購費率低、多重權益疊加等服務，平安銀行將為客戶提供省時、省力、省心的高品質服務體驗。
步步為營，跨境金融服務煥新升級
近年來，平安銀行跨境金融發展迅猛，迭代不斷。
2018年，成立私財跨境金融團隊，零售跨境開始發力，由單一功能類業務迅速豐富為功能類、產品類、權益活動類、資訊投教類。2019年，基于客群經營理念，將跨境人群細分留學、外籍、境外游三大客群，并提供差異化泛跨境金融服務。2020年，面對疫情“黑天鵝”影響，境外游客群受限，側重為留學客群、外籍人士提供精準化、極具競爭優勢的服務。
今年平安銀行在“五位一體”新模式驅動之下，再次迭代升級了跨境服務。深化留學客群、外籍人士、跨境旅游和跨境投資四類細分客群經營，持續升級產品及服務體系。
例如，為留學客群打造“平安留學”品牌，加大“金融+非金融”的一站式服務投入，針對不同留學階段家長的痛點，提供陪伴式的服務體驗；針對外籍人士首創“薪酬購匯預審”，升級“外籍人士存款質押辦信用卡”業務；為境外旅游的客戶貼心上線“平安簽證通”、境外旅游險，留學/旅游簽證隨時辦理，支持萬里通積分抵扣；而對于海外投資，平安銀行持續完善全球資產配置體系，布局環球資產配置，捕捉海外投資機會，挑選全球頂尖管理人。
借此次“跨境理財通”業務的契機，平安銀行將率先助力灣區內地居民滿足全球資產配置需求、港澳籍享內地發展紅利。
“生于斯長于斯”的平安銀行天然具備粵港澳大灣區同頻共振的發展基因與基礎優勢，過億的零售客戶、全球化配置能力、溫暖陪伴的服務理念以及香港分行私人財富管理業務的開業，進一步強化了其國際化布局鏈條，平安銀行將持續滿足跨境客群自主、多樣化的金融+非金融需求，打造有溫度的跨境陪伴服務。
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