中信銀行因反洗錢不力被罰2890萬 14名相關責任人也一并被罰

新京報貝殼財經訊（記者 程維妙）2月5日，央行開出罰單，中信銀行(601998,股吧)因未按規定履行客戶身份識別義務等四項原因被處罰款2890萬元，14名相關責任人也一并被罰。

根據處罰公示，中信銀行違法類型包括四項：一是未按規定履行客戶身份識別義務；二是未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；三是未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告；四是與身份不明的客戶進行交易。

四項違法事由都是踩了《反洗錢法》的紅線。貝殼財經曾報道，近年監管反洗錢力度不減，央行此前披露的反洗錢工作成績單顯示，2019年處罰機構525家、罰款2.02億元；2020年，民生銀行(600016,股吧)、光大銀行(601818,股吧)、華泰證券(601688,股吧)等金融機構也因反洗錢不力，被處千萬級罰單；今年初，支付機構國通星驛被罰沒近7000萬，違規事由中也包括反洗錢不力。

“單位+個人”雙罰制也有體現。與中信銀行的處罰共同披露的，還有對時任零售銀行部常務副總經理趙彤瑋、時任公司銀行部總經理金喜年等14名相關責任人的罰單，罰款金額在2.5萬元至8萬元不等。

據中信銀行回應，這是央行2019年檢查發現問題的處理結果。自2019年接受檢查期間，中信銀行按照“立查立改、舉一反三”的原則，積極開展整改工作。截至目前，具體問題已基本完成整改。

中信銀行表示，將繼續嚴格執行央行反洗錢各項規定，秉承“重整改、強合規、防風險、提質效”反洗錢管理目標，進一步加大投入，推進反洗錢風險管理能力不斷提升。

新京報貝殼財經記者 程維妙 編輯 岳彩周 校對 吳興發