隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展，公民之間的資金拆借也成為常態(tài)，隨之而來(lái)的則是民間借貸糾紛案件數(shù)量的大量增長(zhǎng)，更是出現(xiàn)了不少專(zhuān)門(mén)以借貸為營(yíng)利目的群體，即“職業(yè)放貸人”。
近日，杭州市濱江區(qū)人民法院表示，為了提高對(duì)“職業(yè)放貸人”的警惕，濱江法院根據(jù)浙高法（2018）192 號(hào)《關(guān)于依法嚴(yán)厲打擊與民間借貸相關(guān)的刑事犯罪，強(qiáng)化民間借貸協(xié)同治理的會(huì)議紀(jì)要》，按照同一原告或關(guān)聯(lián)原告在一段時(shí)間內(nèi)在我院所涉的民間借貸案件數(shù)量、利率、合同格式化程度等特征，結(jié)合區(qū)情實(shí)際，公開(kāi)曝光14名“職業(yè)放貸人” 。
值得關(guān)注的是，這14名“職業(yè)放貸人” 中除了大多數(shù)的自然人外，還有一家公司，即小蜜蜂融資租賃（上海）有限公司。
業(yè)內(nèi)人士表示，職業(yè)放貸人以營(yíng)利性借貸為職業(yè)，往往伴隨著高額貸款利率、暴力催收貨款、虛假訴訟等違法犯罪行為，公開(kāi)曝光職業(yè)放貸人，對(duì)維護(hù)正常的民間借貸市場(chǎng)和金融法律秩序會(huì)帶來(lái)積極的作用。
以下為納入“職業(yè)放貸人”名錄，一般應(yīng)當(dāng)符合的條件：
1. 以連續(xù)三年收結(jié)案數(shù)為標(biāo)準(zhǔn)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及 20 件以上民間借貸案件（含訴前調(diào)解，以下各項(xiàng)同），或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及30 件以上民間借貸案件。
2. 在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一基層法院民事訴訟中涉及 10 件以上民間借貸案件，或者在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院民事訴訟中涉及 15 件以上民間借貸案件。
3. 在同一年度內(nèi)，同一或關(guān)聯(lián)原告在同一中級(jí)法院及轄區(qū)各基層法院涉及民間借貸案件 5 件以上且累計(jì)金額達(dá) 100 萬(wàn)元以上，或者涉及民間借貸案件 3 件以上且累計(jì)金額達(dá) 1000 萬(wàn)元以上。
4. 符合下列條件兩項(xiàng)以上，案件數(shù)達(dá)到第 1、2 項(xiàng)規(guī)定一半以上的，也可認(rèn)定為職業(yè)放貸人：
（1）借條為統(tǒng)一格式的；
（2）被告抗辯原告并非實(shí)際出借人或者原告要求將本金、利息支付給第三人的；
（3）借款本金訴稱(chēng)以現(xiàn)金方式交付又無(wú)其他證據(jù)佐證的；
（4）交付本金時(shí)預(yù)扣借款利息或者被告實(shí)際支付的利息明顯高于約定的利息的；
（5）原告本人無(wú)正當(dāng)理由拒不到庭應(yīng)訴或到庭應(yīng)訴時(shí)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行虛假陳述。
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