上海盛付通被罰22.5萬(wàn)，4年收到十余張罰單

　　近日，上海盛付通電子支付服務(wù)有限公司（下稱(chēng)盛付通）旗下分公司收到一筆罰單，因四項(xiàng)違法行為被監(jiān)管處罰22.5萬(wàn)元，同時(shí)該分公司一名管理人員也因上述違法事項(xiàng)被處罰1.4萬(wàn)元。

　　事實(shí)上，盛付通是被罰的“常客”，在2017至2019年就收到了十余張罰單，其合規(guī)問(wèn)題一直受到外界關(guān)注。此外，盛付通還因推廣POS機(jī)不退押金被用戶(hù)投訴“營(yíng)銷(xiāo)欺騙”。

　　幾年間收到十余張罰單

　　近日， 據(jù)中國(guó)人民銀行西寧中心支行公布的行政處罰信息公示表，其對(duì)盛付通分公司、隨行付支付有限公司（下稱(chēng)隨行付）分公司做出行政處罰。

　　具體來(lái)看，盛付通青海分公司存在：收單交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)特約商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不完善，未對(duì)部分商戶(hù)可疑交易進(jìn)行預(yù)警并及時(shí)核查；同一特約商戶(hù)同時(shí)對(duì)應(yīng)多個(gè)（兩個(gè)及以上）商戶(hù)編碼；商戶(hù)名稱(chēng)在傳輸過(guò)程中不一致；與特約商戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，未按規(guī)定識(shí)別特約商戶(hù)身份；對(duì)此，央行西寧中心支行對(duì)該分公司處以22.5萬(wàn)元罰款。

　　同時(shí)因該分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)鄧蕓與特約商戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，未按規(guī)定識(shí)別特約商戶(hù)身份央行西寧中心支行對(duì)鄧蕓罰款1.4萬(wàn)元。

　　隨行付青海分公司則因六項(xiàng)違法行為被央行西寧中心支行處以35.5萬(wàn)元罰款；同時(shí)該分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)申胤也因兩項(xiàng)違法行為被罰2.4萬(wàn)元。

　　盛付通實(shí)在是被罰的“常客”，僅在2019年其就收到了5張罰單，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)從2017年至今盛付通共計(jì)收到了十余張罰單。

　　2019年12月，盛付通因存在分拆交易辦理超過(guò)單筆交易限額的留學(xué)費(fèi)用支付的違法事實(shí)，國(guó)家外匯管理局上海市分局對(duì)其處以人民幣92.88萬(wàn)元的罰款；8月，盛付通內(nèi)蒙古分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定被央行呼和浩特中心支行處以1萬(wàn)元罰款。7月，盛付通因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被央行上海分行處以34萬(wàn)元罰款。

　　2月盛付通連收兩張罰單，盛付通福建分公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被央行福州中心支行處以28萬(wàn)元罰款；隨后盛付通又因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，被央行上海分行處以37萬(wàn)元罰款。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在2017至2018年盛付通被央行和國(guó)家外匯管理局處罰7次，累計(jì)罰沒(méi)207.16萬(wàn)元。

　　公開(kāi)資料顯示，盛付通擁有全國(guó)性的線上/線下支付、預(yù)付費(fèi)卡支付、跨境外匯/人民幣支付、小貸等支付業(yè)務(wù)牌照，是全國(guó)僅有的四家全牌照支付公司之一。

　　盛付通遭舉報(bào)至央行

　　在2019年12月末，有人向央行上海分行舉報(bào)通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司(下稱(chēng)通聯(lián)支付)、盛付通違規(guī)提供資金結(jié)算業(yè)務(wù)等問(wèn)題，要求央行上海分行依法調(diào)查處理。

　　據(jù)裁判文書(shū)顯示，央行上海分行于2020年3月作出《舉報(bào)答復(fù)意見(jiàn)書(shū)》，主要內(nèi)容為：關(guān)于通聯(lián)公司違規(guī)提供資金結(jié)算業(yè)務(wù)的調(diào)查情況，通聯(lián)支付存在對(duì)特約商戶(hù)入網(wǎng)審核不嚴(yán)的問(wèn)題，違反了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定；盛付通也存在對(duì)特約商戶(hù)入網(wǎng)審核不嚴(yán)、風(fēng)控措施未落實(shí)到位的問(wèn)題，違反了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定。

　　同時(shí)，意見(jiàn)書(shū)中還表示，對(duì)于涉嫌洗錢(qián)問(wèn)題，央行上海分行不具備認(rèn)定和處理洗錢(qián)犯罪的職責(zé)，建議舉報(bào)人向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)；關(guān)于賠付訴求則建議自行協(xié)商或通過(guò)司法途徑解決。

　　此外，另有舉報(bào)人向央行舉報(bào)希望其調(diào)查盛付通違規(guī)劃轉(zhuǎn)資金的違法行為，并責(zé)令盛付通對(duì)舉報(bào)人提交的材料予以處理。對(duì)此央行表示根據(jù)屬地管轄原則，該事項(xiàng)應(yīng)屬于央行上海分行的法定職責(zé)范圍。法院方面也未予以支持，目前未有后續(xù)消息。

　　針對(duì)第一則舉報(bào)，目前查閱央行上海分行行政處罰信息公示，尚未看到與之相關(guān)的處罰信息。

　　因推廣業(yè)務(wù)被投訴

　　工商信息顯示，上海掌門(mén)科技有限公司（下稱(chēng)掌門(mén)科技）是盛付通的大股東，持股比例為80%。2017年，盛大網(wǎng)絡(luò)賣(mài)掉了為游戲業(yè)務(wù)提供支付服務(wù)的盛付通，由掌門(mén)科技接手。公開(kāi)資料顯示，掌門(mén)科技創(chuàng)始人、董事長(zhǎng)為陳大年，他的哥哥是盛大網(wǎng)絡(luò)的陳天橋。

　　有外界認(rèn)為自掌門(mén)科技接手后，盛付通的收到的罰單數(shù)量便出現(xiàn)增長(zhǎng)。有業(yè)內(nèi)人士稱(chēng)，事實(shí)上這也與支付行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管的大背景有關(guān)。

　　值得一提的是，盛付通的支付牌照將在2021年5月迎來(lái)續(xù)展考。

　　掌門(mén)科技旗下還控制著上海連尚網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱(chēng)連尚網(wǎng)絡(luò)），其旗下南京尚網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司為WiFi萬(wàn)能鑰匙的運(yùn)營(yíng)主體。

　　在WIFI鑰匙中有“連尚錢(qián)包”入口，盛付通為其提供支付服務(wù)，錢(qián)包中有“我要借錢(qián)”“信用卡還款”“話(huà)費(fèi)充值”等功能。在第三方投訴網(wǎng)站曾有用戶(hù)投訴稱(chēng)，連尚錢(qián)包存在凍結(jié)賬戶(hù)無(wú)法提現(xiàn)的情況。

　　此外，和一些第三方支付公司一樣，盛付通也存在涉嫌“營(yíng)銷(xiāo)欺騙”推廣POS機(jī)，業(yè)務(wù)員表示機(jī)器免費(fèi)，但激活機(jī)器需要刷卡，激活后金額會(huì)返還，結(jié)果并非如此。不少用戶(hù)因押金未退回選擇投訴盛付通。目前有些投訴顯示“已解決”，還有一些處于“處理中”。

　　作者：王梓旭