當前全球正處于百年未有之大變局，2020年以來疫情肆虐，歐美經濟衰退，中國經濟快速恢復，不同地區經濟形勢表現各異。身處大變局，如何拯救資產，是每個人都在思考的問題。
在沖擊真正到來之前，要提前做好資產配置，減少損失，保住財富，才能在浪潮席卷時躲過一劫。寶利財富副總裁安靜認為，“雞蛋不要放在一個籃子里”，資產也不要放到同一品類和同一地區，優質資產具有稀缺性，從專業的財富管理機構獲取優質資產的信息和建議，進行全球范圍的資產配置是一個保護資產的捷徑。
隨著優質資產供需矛盾的加劇，財富管理行業進入比拼內功的時代。如何選擇好的財富管理機構，寶利財富副總裁安靜表示，選擇財富管理機構需注意四個方面，一是可投項目質量，二是團隊實力，三是持續服務水平，四是團隊的職業操守。
專業的人做專業的事，優秀的財富管理機構風控管理水平較高，行業人才源源不斷地流入，馬太效應也越來越明顯。團隊實力包括硬實力和軟實力，硬實力包括風控能力、優質項目撮合能力、資源整合落地的能力等等，軟實力包括溝通表達能力、邏輯分析能力、客戶需求匹配的能力、促成投資能力。越到行業“金字塔”的頂端，對于專業知識的要求更高。
選擇財富管理團隊還要注意持續服務水平和團隊成員的職業操守，因為財富管理行業涉及到資金、家庭事務和資產的問題，需要保護客戶的隱私，如背景的隱私、資金的隱私、家庭的隱私等，都需要保密。良好的職業操守，才能讓高凈值人士放心托付。
過去很多年，中國家庭的財富配置與增值高度依賴房地產，約占家庭財富的七成，高于美國的兩倍。這種財富配置在2018年以前的十多年當中受益匪淺，但是當前如果繼續保持大比重配置房產，不僅流動性差，一旦實施房產稅持有成本上升也是需要考慮的。
安靜認為，高凈值人群的資產配置要實現多元化，需聽取專業人士的建議，在經濟發展模式從間接融資到直接融資，資產端“非標轉標”的大前提下，不同資產合理配比越發重要，有條件時還可跨境配置資產。
尤其是2020年以來“黑天鵝事件事件”“灰犀牛事件”頻發，風險事件層出不窮，錯綜復雜的形勢令資產配置整體難度加大。尋求專業的財富管理機構，獲得獲得穩健、順應地區監管、全球市場趨勢的資產配置建議，才是守護財富、升級財富的關鍵。
在當前的形勢，高凈值人士守護財富需要注意一些原則性問題，謹記：警惕高回報背后的高風險，避免高杠桿，保持流動性，資產配置多元化可以平滑資產風險，利用中長期的投資期限，穿越經濟周期的影響。
對財富管理機構而言，必須堅持“以人為本”，堅守專業定位，為客戶嚴選出能穩定創造長期價值的管理人，嚴選出適合的方案，不斷地幫助客戶成長，實現為客戶創造價值的使命。
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