和訊網消息 2020年中國財富論壇于本月22日至23日在青島舉行，本次論壇圍繞“全球劇變下的財富管理趨勢”這一主題展開，論壇由青島市人民政府主辦，《財經》(博客,微博)、《財經》智庫承辦，和訊網作為特邀媒體進行全程圖文直播。
中國保險資產管理協會執行副會長、秘書長 曹德云
“對資產管理行業來說，是一個人才密集型的行業。人才是核心，能力是關鍵。在未來在復雜的形勢下，進一步提高資產挖掘能力，投后管理能力，風險管控能力，產品創新能力等等，這些能力對我們來說是至關重要。”中國保險資產管理協會執行副會長、秘書長曹德云在論壇上如此表示。
曹德云指出，目前對于保險資產的配置，大致有五個方面的措施：第一，加強資產負債的匹配管理，更好地平衡成本、收益和風險。第二，利用市場的窗口期和利率的窗口期，超前配置了一些長期利率債和一些優質的大盤藍籌股。第三，根據市場情況，穩步擴大另類投資和權益投資。第四，堅持風險控制，盡管市場風險在加大，同時收益也在降低，但就保險資產配置來說，信用評級堅守不下沉。第五，堅持長業投資和價值投資的理念。
曹德云認為，這五個方面對維護保險資產的穩健運行、收益穩定和高質量發展，發揮了很重要的作用。同樣，對于養老資產的配置，以上五個措施也具有一定的相似性。
同時，曹德云還對整個資產管理市場提出四點建議：第一要向改革要機會，第二要向能力要收益，第三要向存量要資產，第四要向科技要效率。
以下為曹德云發言實錄：
主持人：這次報告一個專題是資產管理行業如何介入養老第二、第三支柱。現在總結中國資本市場，金融市場資金很充裕，但是長期資金，愿意承擔風險與企業共同成長的資金是缺乏的。投資者也缺乏所謂能夠提供持續穩定的投資回報金融品種和工具。曹德云先生一直在保險資管協會，保險資金我們認為是長線資金。下一步中國的養老市場如何建設，有哪些制度建議呢？
曹德云：今天很榮幸能夠再次見證這個報告的發布儀式，而且這個報告給我們提供了很多有價值的信息。從保險資產管理的情況來看，也同樣跟其他的資產管理行業是一樣的，我們面對著一個十分復雜，多變的市場環境。到今年6月底的時候，總資產是22萬億，資金余額是20.13萬億，分別同比增長了12.7%和15.88。如果從大的配置的情況來看，傳統市場的投資資產占到73%，另一類占到27%。換一種口徑來統計的話，固定收益資產占到72.6%，權益類占到22.8%。剛才張總提到養老資產的配置，這跟壽險的配置有很大的相似形，都是具有長期性，具有規模大，具有來源持續穩定的特點。在現在這種情況下，無論是養老資產還是保險資產，都面對著相同的這么一個市場環境。從我們目前的時間看，大致有五個方面的措施。
第一，加強資產負債的匹配管理，更好地平衡成本、收益和風險。第二，利用市場的窗口期和利率的窗口期，超前配置了一些長期利率債和一些優質的大盤藍籌股。第三，根據市場情況，穩步擴大我們的另類投資和權益投資。第四，堅持風險控制。盡管市場風險在加大，同時收益也在降低，但是就保險資產配置來說，信用評級堅守不下沉。第五，堅持長業投資和價值投資的理念。我想這五個方面，對維護保險資產的穩健運行，收益穩定和高質量發展，發揮了很重要的作用。我想對養老資產的配置，這五個措施也是具有一定的相似性吧。
涉及到未來有這么幾個建議，我想結合今天的這個報告。
第一，要向改革要機會。我們都能觀察到去年以來，從國家的層面，從各部委的層面，推出了很多涉及到經濟金融市場的改革和開放的政策措施。從中可以深入很多的區域，特別是在未來經濟向區域集中，企業向頭部集中，金融向科技集中，增長向國內集中的這種趨勢下開展好資產配置的戰略布局。
第二，要向能力要收益。這個報告當中也提到了在投研，科技化等方面。對資產管理行業來說，是一個人才密集型的行業。人才是核心，能力是關鍵。在未來在復雜的形勢下，進一步提高資產挖掘能力，投后管理能力，風險管控能力，產品創新能力等等，這些能力對我們來說是至關重要。
第三，要向存量來要資產。改革開放是四十年，持續經濟的高速增長，給我們積累了龐大的資產池。我們也關注到最近一個時期，各行業、各部門的金融創新都是圍繞著存量資產在做文章。對我們資產管理行業來說，特別是在未來資產收益在下降的環境下，我想我們更好地挖掘和利用存量資產也是很重要的這么一個渠道。
第四，要向科技要效率。這點在今天的報告當中已經體現得特別明顯，就是科技化、數字化和信息化、智能化。各個資產管理行業都在積極地進行一種探索，還需要投入很大的精力。這會有利于我們降低成本，提高效率，穩定收益，促進安全。這四個建議對整個資產管理市場，供大家參考。謝謝！
（嘉賓觀點據現場發言整理，未經發言人本人確認）
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