反洗錢師奇缺：需求或達25萬名 實際僅有1萬名

　　21世紀經濟報道 王曉 北京報道

　　2019-05-18 07:00

　　反洗錢人才奇缺。

　　4月11日，中國互聯網金融協會與公認反洗錢師協會（ACAMS）簽署互聯網金融反洗錢合作諒解備忘錄，雙方將在互金領域就反洗錢資源共享、人員培訓、資質認證等方面深入合作。這一合作背后，是反洗錢要求推向互聯網金融機構后專業人才稀缺的局面。

　　京東、恒大也要反洗錢人才

　　公認反洗錢師協會執行董事、亞太區執行長鄧芳慧對21世紀經濟報道記者介紹，目前中國國內公認反洗錢師約有1萬名，但行業需求約在22萬-25萬名。

　　不僅是金融機構、互聯網金融機構，未來反洗錢要求還將推向房地產開發及中介機構、貴金屬交易所、會計師事務所、律師事務所等，原本緊俏的反洗錢人才愈顯不足。上海金融領域“十三五”緊缺人才開發目錄中，合規與反洗錢人才被列為極度緊缺等級。

　　21世紀經濟報道記者在某知名招聘網站看到，明確提出反洗錢崗位需求的包括平安銀行(000001)、郵儲銀行、寧波銀行(002142)、百信銀行等銀行機構，還有中國出口信用保險公司、太平人壽等保險公司，券商如國都證券，第三方支付公司如聯動優勢，消金公司如幸福消費金融、度小滿科技等。有意思的是，還有京東商城、恒大集團等與金融業務并不直接相關的公司。這也正符合21世紀經濟報道中指出的情況：電商平臺成為新型洗錢行為的藏匿之地，并且也在向房地產開發和經紀、貴金屬交易等領域蔓延。

　　薪資情況上，多家機構給出了超過1萬元的月薪水平，而恒大集團、百聯優力等開出了2萬-3萬的水平。

　　不過，這一水平相對并不十分具有誘惑力。一位機構反洗錢工程師告訴21世紀經濟報道記者，反洗錢職能一般屬于機構合規部門的一部分，這項工作極其重要但又相對邊緣：干得好是職責，干不好則是責任。但他同時表示，隨著監管力度加強，各機構都更加重視反洗錢工作，對反洗錢和客戶盡職調查專業人才產生大量需求，薪酬水平也有望繼續上漲。

　　如何成為一名反洗錢師

　　多家機構提出了有國際公認反洗錢師（CAMS）資格認證優先，那么，如何成為一名公認反洗錢師？

　　21世紀經濟報道記者了解到，ACAMS要求申請人所在的單位是其會員，單位每年會費約在1000元-2000元，通過單位申請成為參加公認反洗錢師認證考試，費用約為8000元-11000元，申請人要在4周內完成4個小時的課程。

　　但這只是掌握反洗錢業務的敲門磚。上海一家支付機構反洗錢工程師對21世紀經濟報道記者表示，沒有3-5年的從業歷練，很難成為反洗錢專業人才。

　　氪信科技副總裁高強也表示，反洗錢人才不僅要熟悉金融業務、各種金融工具，更要獲得公司相應數據資源的支持，還要經過大量案件的歷練，尤其是，要不斷更新了解新型洗錢方式以防范洗錢。

　　鄧芳慧介紹，銀行機構對反洗錢人才需求最大，會占到人才需求的55%-60%，政府等監管部門約占10%，會所、律所等約占15%，其他機構分得剩余的份額。

　　反洗錢師的日常是怎樣的？上述反洗錢工程師告訴21世紀經濟報道記者，自己作為反洗錢系統管理員，是主要使用人和責任人之一，日常需要運用反洗錢系統異常交易監測模型、線索收集并上報可疑交易，處理風險商戶的調查和反饋，采購、維護反洗錢系統，組織開展反洗錢培訓，對接反洗錢監管部門溝通，協助檢查和調查，完成反洗錢報告、報表等。

　　不過21世紀經濟報道記者在采訪中感受到，現階段仍有許多機構對反洗錢的認識不強，人員配備和投入相對有限。

　　鄧芳慧表示，社會對打擊洗錢犯罪的意識培養需要時間。11年前，亞洲地區公認反洗錢師還僅有500名，與機構交流時被問得最多的問題是：你們是做什么的？我們為什么要做反洗錢？而如今，亞洲地區公認反洗錢師已經超過2.5萬名，機構的問題成了我們如何將反洗錢做得更有效，這表明社會對反洗錢的意識不斷增強。

　　業界人士表示，相較海外動輒數千萬元乃至數億元的反洗錢罰單，國內的罰單多在幾十萬至百萬元的級別，導致許多機構會業務優先而忽視合規要求。隨著監管部門對反洗錢處罰力度的加大，合規風險的成本成為機構不能承受之重，金融機構乃至特定非金融機構將會主動加大反洗錢領域的投入。

　　（編輯：周鵬峰）