銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》

　　為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。

　　《辦法》從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了反洗錢(qián)和反恐怖融資工作要求。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立完善的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門(mén)的職責(zé)分工；有效履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)。

　　《辦法》為銀保監(jiān)會(huì)做好銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作奠定了制度基礎(chǔ)，構(gòu)建了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的整體框架。銀保監(jiān)會(huì)將逐步在銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)則中嵌入反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求，加強(qiáng)日常合規(guī)監(jiān)管，督促和指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)控合規(guī)制度。《辦法》從機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、人員的角度，系統(tǒng)梳理總結(jié)了銀行業(yè)反洗錢(qián)市場(chǎng)準(zhǔn)入工作要求，加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)的投資入股資金、股東背景等的審查，防止不法分子通過(guò)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。

　　下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)工作需要制定細(xì)則，配套修改行政許可規(guī)章、規(guī)范性文件等,同時(shí)做好宣傳培訓(xùn)及政策解讀工作，便于各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)。　　

　　為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，落實(shí)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人回答了記者提問(wèn)。

　　1. 《辦法》的起草背景是什么？

　　反洗錢(qián)、反恐怖融資工作是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障。《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》作為國(guó)家反洗錢(qián)體系最全面的頂層設(shè)計(jì)，對(duì)銀保監(jiān)會(huì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作提出了新的要求，強(qiáng)調(diào)各機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履職，發(fā)揮工作積極性，形成工作合力；要構(gòu)建協(xié)調(diào)順暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效的工作機(jī)制；要構(gòu)建涵蓋事前、事中、事后的完整監(jiān)管鏈條。為貫徹落實(shí)黨中央國(guó)務(wù)院要求，做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作，銀保監(jiān)會(huì)起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》。　　《辦法》共五章五十五條，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢(qián)工作的基本框架。第一章是總則，規(guī)定了適用范圍、監(jiān)管主體等內(nèi)容；第二章是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)，主要從內(nèi)部控制角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出了風(fēng)險(xiǎn)管理、組織架構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)、信息系統(tǒng)、培訓(xùn)宣傳等各方面要求；第三章是監(jiān)督管理，系統(tǒng)梳理了銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管職責(zé)；第四章是法律責(zé)任，規(guī)定了處罰依據(jù)；第五章是附則，規(guī)定了解釋權(quán)、實(shí)施日期等。